总览
每月打开两次、10–30 分钟完成核对：净资产、可动用现金、风险指标与优先行动。
净资产 · 2026 年 7 月
¥8,880,000CNY
截至 2026-07-12（Asia/Shanghai）
本月变化
+¥148,000+1.7%
可立即动用现金
活期 + 可秒赎，扣除已承诺支出¥1,360,000
安全线 ¥1,000,000
距安全线 +¥360,000
现金跑道
18 个月可动用现金 ÷ 月度净支出债务覆盖
4.2×流动资产 ÷ 一年内到期负债集中度
28%单一持仓占投资组合，阈值 30%应收依赖
12%应收款占可动用资源变化归因
本月净资产变化的四类来源- 现金流+¥90,000
- 市场+¥40,000
- 汇率−¥12,000
- 估值+¥30,000
最高优先级行动
含金额与触发条件- 1
赎回到期理财并再配置
¥500,000触发条件 · 3 笔银行理财将在 30 天内到期
- 2
偿还高息经营性借款
¥800,000触发条件 · 综合年化高于 6% 的负债占比 22%
- 3
复核集中度超阈标的
¥1,600,000触发条件 · 单一持仓占组合 28%，逼近 30% 阈值